Upravljanje tveganj
Celovita analiza vaše izpostavljenosti tržnim, valutnim, kreditnim in koncentracijskim tveganjem. Oblikujemo portfeljske in strukturne rešitve, ki tveganje porazdelijo ali omejijo – ne da bi nepotrebno zmanjšali donos.
Strategije
Katere strategije resnično varujejo kapital?
Ponujamo celovit nabor pristopov – od zavarovalniških ovojnic do holding struktur – prilagojenih vašim potrebam in slovenskim pravnim okvirom.
Pristop
Zaščita premoženja ni produkt – je načrt
Vsaka strategija je oblikovana po meri, ne vzeta s police.
Zaščita kapitala zahteva kombinacijo pravnega znanja, davčnega razumevanja in finančne izkušnje. Noben enoten produkt ne more nadomestiti premišljene, individualno oblikovane strategije. V Vidmar & Vidmar začnemo vsako sodelovanje z natančno analizo stanja strankinega premoženja, obstoječih obveznosti in potencialnih tveganj. Šele na tej podlagi predlagamo konkretne ukrepe – ne prej. Ta metodičen pristop je razlog, zakaj naše stranke ostajajo z nami povprečno več kot sedem let.
Področja
Področja, na katerih delujemo
Štiri specializirana področja, vsako z jasnimi cilji in merljivimi rezultati.
Zavarovalniške ovojnice
Naložbeno življenjsko zavarovanje, zasebne zavarovalniške strukture in specializirani produkti za zaščito premoženja pred upniki ali dediščinskimi zahtevki. Ocenimo, kateri produkt ustreza vaši situaciji, in vas zastopamo pri izbiri ponudnika.
Pravne in lastniške strukture
Vzpostavitev holdingov, skladov, d.o.o. ali mednarodnih entitet za ločitev osebnega in poslovnega premoženja. Pokrivamo tako slovensko kot EU zakonodajo in po potrebi koordiniramo z zunanjimi pravniki ter davčnimi svetovalci.
Dolgoročno premoženjsko svetovanje
Redno pregledovanje in prilagajanje vaše premoženjske strategije – letni pregledi, ad-hoc posvetovanja ob zakonodajnih spremembah in proaktivna obvestila, ko tržne okoliščine zahtevajo prilagoditev. Ne čakamo, da pokličete vi.
Pogosta vprašanja
Pogosta vprašanja o zaščiti premoženja
Odgovori na vprašanja, ki si jih naše stranke najpogosteje zastavijo pred prvim pogovorom.
Kdaj je pravi čas za načrtovanje zaščite premoženja?
Najboljši čas je, preden nastopi problem. Zaščitnih struktur ni mogoče vzpostaviti retroaktivno – upnik, ki je že vložil tožbo, ali davčna inšpekcija, ki je že začela postopek, odvzameta možnost za večino ukrepov. Priporočamo posvet takoj, ko premoženje preseže vrednost, ki bi ob nepredvidenem scenariju povzročila resno finančno škodo.
Ali zaščita premoženja pomeni skrivanje pred davki?
Ne. Naše strategije so v celoti v skladu s slovensko in EU zakonodajo. Zakonita davčna optimizacija je del načrtovanja, pri čemer nikoli ne prestopimo meje zakonitosti. Strankam, ki iščejo sheme z vprašljivo pravno podlago, naše storitve niso namenjene.
Kako dolgo traja vzpostavitev zaščitne strukture?
Odvisno od kompleksnosti. Enostavna zavarovalniška ovojnica je lahko vzpostavljena v štirih do šestih tednih. Holding z mednarodnimi elementi ali sklad za medgeneracijski prenos premoženja pogosto zahteva tri do šest mesecev, ker vključuje pravne, davčne in regulatorne korake v več jurisdikcijah.
Kakšno premoženje je primerno za vaše storitve?
Pretežno delamo s strankami, katerih skupno premoženje presega 250.000 EUR – podjetniki, direktorji, zdravniki, arhitekti in lastniki nepremičninskih portfeljev. Pod to mejo je večina kompleksnih struktur nesorazmerno draga glede na koristi.
Kaj NE počnete?
Ne upravljamo premičnega portfelja v smislu dnevnega tradinga ali aktivnega upravljanja naložb – za to obstajajo licencirani upravljavci. Ne ponujamo pravnih storitev neposredno, pač pa koordiniramo z zunanjimi pravniki. Naše poslanstvo je strukturna zaščita, ne naložbena rast sama po sebi.
„Prvič sem se srečal z Vidmar & Vidmar, ko sem prodajal podjetje. Brez njihovega svetovanja bi preprosto podpisal pogodbo in plačal polni davek na kapitalski dobiček. Skupaj smo zakonito strukturirali transakcijo in prihranek je bil znaten. Danes upravljajo celotno mojo premoženjsko strategijo.“
— Andrej P., podjetnik, Ljubljana
Preverite, ali je vaš kapital dejansko zaščiten
Izpolnite obrazec za posvet in v 24 urah se vam oglasite z datumom srečanja.